銀行合規(guī)考試章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

A、參與借款人大額融資
B、參與借款人資產(chǎn)出售
C、參與借款人股改、破產(chǎn)清算
D、參與借款人日常經(jīng)營管理

A、主動轉(zhuǎn)賬還款
B、自動全額轉(zhuǎn)賬還款
C、購匯還款
D、自動以最低還款額轉(zhuǎn)賬還款

A.一般用戶
B.合規(guī)聯(lián)系人
C.分行系統(tǒng)管理員
D.總行系統(tǒng)管理員

A、商業(yè)性專項(xiàng)和非專項(xiàng)
B、政策指導(dǎo)性專項(xiàng)和非專項(xiàng)
C、政策指令性專項(xiàng)和非專項(xiàng)
D、一般授信額度和特別授權(quán)授信額度

A.是否已婚，配偶在當(dāng)?shù)赜袩o穩(wěn)定的工作；
B.是否有小孩，小孩是否上學(xué)；
C.經(jīng)營此行業(yè)年限；
D.有自有住房情況，在現(xiàn)有居所居住期限

A、有權(quán)審批行客戶部門
B、有權(quán)審批行信貸管理部門
C、省級分行客戶部門
D、省級分行信貸管理部門

A、信用履約、償債能力
B、盈利能力
C、經(jīng)營及發(fā)展能力
D、綜合評價(jià)

A、對評級資料的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)
B、在發(fā)起流程前檢查錄入報(bào)表的一致性、行業(yè)及規(guī)模選擇的準(zhǔn)確性
C、確認(rèn)基本資料及各項(xiàng)現(xiàn)金流補(bǔ)錄資料錄入的完整性
D、評級程序的合規(guī)性

A、母子制
B、總分制
C、混合制
D、聯(lián)邦制