多項選擇題

以下關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)管理描述正確的是（）

A.禁止財富經(jīng)理、理財經(jīng)理、綜合客戶經(jīng)理擁有具有BANCS系統(tǒng)交易權(quán)限，但可設(shè)置XPAD系統(tǒng)“網(wǎng)點客戶經(jīng)理”角色或交易權(quán)限。嚴(yán)禁經(jīng)辦、復(fù)核人員自辦理財業(yè)務(wù)。系統(tǒng)柜員未變更前不得換崗
B.理財產(chǎn)品委托代辦服務(wù)嚴(yán)格限定在私人銀行和16家財富管理中心開展，嚴(yán)禁跨機(jī)構(gòu)辦理。在開展理財產(chǎn)品委托代辦業(yè)務(wù)時應(yīng)由客戶本人親自簽訂委托授權(quán)書，同時務(wù)必保證為客戶本人開通短信通服務(wù)。委托代辦服務(wù)的受托人不得為中國銀行員工
C.個人理財?shù)馁~戶類交易（包括資料修改、新增、變更）應(yīng)由客戶本人親臨柜臺辦理。個人理財賬戶的變更交易應(yīng)由網(wǎng)點行長簽字后，由市分行、直屬支行個人金融部主任簽字核準(zhǔn)后方可辦理
D.各經(jīng)營機(jī)構(gòu)每日營業(yè)終了，應(yīng)指定一名復(fù)核人員（事中或派駐經(jīng)理），通過XPAD系統(tǒng)下載并打印當(dāng)日網(wǎng)點客戶理財賬戶變更情況報表，與柜員傳票進(jìn)行逐筆勾對，確保憑證齊全、要素完整，并將報表隨當(dāng)天會計傳票留檔

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多項選擇題

以下關(guān)于內(nèi)部控制與操作風(fēng)險管理流程的定義正確的是（）

A.操作風(fēng)險與控制評估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指總行各職能部門、各分行作為操作風(fēng)險所有人，定期評估所管關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險及其控制，使用模板持續(xù)記錄并報告評估結(jié)果的標(biāo)準(zhǔn)化流程
B.操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)（Key Risk Indicator，KRI）是指對一個或多個操作風(fēng)險敞口，通過反映操作風(fēng)險發(fā)生可能性或影響度或某一控制有效性，對該風(fēng)險或控制進(jìn)行定性或定量跟蹤監(jiān)測的操作風(fēng)險管理流程
C.操作風(fēng)險重大事件報告流程（Significant Event Reporting Process，SERP）是對可能產(chǎn)生重大負(fù)面影響的操作風(fēng)險事件進(jìn)行快速報告的流程，旨在確保重大事件能夠在發(fā)生后的第一時間上報高級管理層及相關(guān)各方，從而有效控制重大事件的負(fù)面影響
D.操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)搜集流程（Loss Data Collection，LDC）指操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)（包括損失事件信息和會計記錄中確認(rèn)的財務(wù)影響）的搜集、匯總、監(jiān)控、分析和報告工作
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