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農(nóng)村中小金融機構在開展信用證業(yè)務時,應當通過互聯(lián)網(wǎng)、同行及同行在海外設立的分支機構,充分了解進出口商所在國的政治,市場,法律環(huán)境等,并對這些因素進行詳細及深層次的研究與分析。
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跟單信用證業(yè)務中,在開立信用證時,銀行從業(yè)人員應具備應有的業(yè)務敏感度和警惕性,認真核查交易是否真實存在,是否存在進出口商聯(lián)合騙取銀行資金亦或信用證"軟條款"等信用證詐騙情形。
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私人銀行業(yè)務中,為了在追求利潤最大化的同時有效防范監(jiān)管風險,農(nóng)村中小金融機構除了進行效益上的可行性論證,還應進行監(jiān)管規(guī)則上的可行性論證。
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